同意共享联邦税务信息(FTI)的新要求

所有 2024-25 学年 FAFSA 的投稿人均须同意从美国国税局 (IRS) 检索并向教育部披露联邦税务信息 (FTI)。一旦获得同意,IRS 将自动发送 FTI,无需再为已申报 2022 年美国联邦税的投稿人手动输入收入和税务信息。

如果学生的FAFSA申请中有任何一位捐款人未提供同意,该学生将无法获得联邦学生援助,包括助学金、贷款和勤工俭学。无论其美国联邦税务申报身份如何,每位捐款人均需提供同意。

联邦学生援助提供的屏幕 2024-25 FAFSA 表格预览演示,2023年7月31日

谁是 FAFSA 的捐助者?

对于受抚养学生,贡献者是:

  1. 学生
  2. 正在填写 FAFSA 的学生的亲生父母或养父母。
    • 如果父母已婚并以“夫妻联合报税”的方式报税,则只需一位家长缴纳税款,即可填写完整的FAFSA家长部分。在这种情况下,只有缴纳税款的家长必须提供同意。
    • 如果父母已婚,并以“已婚分开报税”的方式报税,则父母双方均需缴纳FTI。每位父母的缴纳者都必须同意共享其FTI。
    • 如果父母是单身、分居或与另一方亲生父母或养父母离婚,则只有在申请前12个月提供更多经济支持的父母才有资格成为供款人,并且需要征得其同意。但是,如果该供款人再婚,其配偶将被纳入FAFSA的父母部分。更多信息,请参阅 针对单亲、分居或离婚父母的新规定.

如果学生或家长不申报美国联邦税或在其他国家申报税款怎么办?

即使在这种情况下,每位贡献者也必须提供同意。如果未找到 FTI,则家长或学生需要手动输入收入和税务信息。

不共享联邦税务信息 (FTI) 的其他原因有哪些?

每位贡献者都必须同意,但以下是其他不共享 FTI 的原因。在每种情况下,贡献者都必须手动输入收入和税务信息。

  • 非报税人。这些人无需报税,因为他们的收入低于强制报税的要求。最常见的情况是学生在2022年没有收入,或者收入不足以报税。父母也可能符合非报税人的条件。
  • 外国纳税人。这些投稿者按照提示,将本国的税务表格信息转换成美元后输入。
  • 逾期报税者。如果缴费者尚未报税,他们必须提供同意并手动输入预估金额。FAFSA 系统会在学生提交 FAFSA 申请后继续联系美国国税局 (IRS) 查询已提交的税表。如果之后找到该 FTI,它将替换手动输入的信息。最终,如果父母需要报税,学校的助学金管理员必须在学生获得助学金之前收集税表。
  • 身份盗窃的受害者。在这种情况下,美国国税局可能不会共享信息。这些贡献者手动输入收入和税务信息。
  • 最近离婚或分居的父母,于 2022 年与前配偶共同申报。由于 2022 年“已婚联合申报”纳税申报表包含以下人员的收入和税务信息: 两个都 如果父母共同缴纳,但只有监护父母需要缴纳,FAFSA 将不会使用美国国税局 (IRS) 共享的 FTI。相反,该父母缴纳者需要手动输入单独的收入和税务信息,以准确反映其个人收入。

如果贡献者申报了税款,是否仍然可以选择手动输入收入和税务信息?

如果贡献者提交了美国纳税申报表并提供了所需的同意,答案是否定的。以上列出了手动输入收入和税务信息的情况。

贡献者可以看到已共享的联邦税务信息 (FTI) 吗?

不会。由于 FTI 被视为机密信息,它不会出现在申请表或 FAFSA 提交摘要中。甚至与该信息相关的问题也不会显示给投稿人。

如果贡献者不同意怎么办?

如果学生的FAFSA申请表上有任何捐款人未提供同意,该学生将无法获得联邦学生援助,包括助学金、贷款和勤工俭学。无论其美国联邦税务申报身份如何,每位捐款人均需提供同意。

最初拒绝同意的贡献者可以稍后再返回并提供同意吗?

是的。任何之前拒绝同意的捐款者都可以登录 FAFSA 的相应账户并表示同意。一旦同意并共享 FTI,手动输入的收入和税务信息将被替换。

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家长和学生收入报告的变化

2024-25 年度 FAFSA 将直接接收所有来自 IRS 共享的联邦税务信息的收入,前提是提交者同意。未在美国联邦纳税申报表上申报的收入(主要是过去要求申报的免税收入类型)将不再被记录。收到的子女抚养费现在将计入“父母资产”部分。

哪些免税收入不再计算?

未在美国联邦纳税申报表上报告且不再计算的免税收入包括:

  1. 雇主退休计划的税前缴款。这些包括雇主401k、403b和其他养老金或退休计划。
  2. 支付给军人、神职人员和其他人住房、食物和其他生活费用。
  3. 退伍军人非教育福利。
  4. 工伤赔偿。
  5. 残疾福利。
  6. 学生收到或代表学生支付的钱款。

哪些未征税收入仍被计算在内?

2022 年联邦纳税申报表上报告的免税收入包括:

  1. 免税利息收入(1040,第 2b 行)
  2. 免税退休金分配,包括免税 IRA 分配(1040,第 4b 行 - 第 4a 行)和免税养老金收入(1040,第 5b 行 - 第 5a 行)
  3. 向传统 IRA 支付的免税款项(附表 1,第 20 行)
  4. 向自雇人士 SEP、SIMPLE、KEOGH 和其他合格计划支付的免税款项(附表 1,第 16 行)

哪些免税收入需要申报?

2022年获得的、但未计入应税收入的海外收入必须申报。这部分收入被称为“海外收入豁免”,可在附表1第8d行找到。

如果美国国税局不共享联邦税务信息 (FTI) 会怎样?

如果没有共享 FTI,家长或学生将手动输入收入和税务信息。更多信息,请参阅 同意共享联邦税务信息(FTI)的新要求.

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如何在 FAFSA 和 CSS 个人资料中报告父母的投资

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对于所有金额,请报告申报日的余额或价值。

2023-24 FAFSA EFC 估算器

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